Az HSBC-nek 2012-ben 1,9 milliárd dolláros büntetést kellett fizetnie a drogkartellek pénzmozgásainak tűréséért, míg a Danske Bank az utóbbi hónapokban került egy gyanús orosz pénzalapok millióiról szóló botrány középpontjába.

A Silent Eight nevű szingapúri startup szerint az ő általuk fejlesztett, mesterséges intelligencián alapuló algoritmus segíthet megelőzni, hogy a bankok efféle kalamajkába kerüljenek. A gépi tanulás segítségével fejlődő programjuk

KÉPES FELISMERNI ÉS MEGAKADÁLYOZNI A KÉTES EREDETŰ PÉNZEKKEL VÉGREHAJTOTT TRANZAKCIÓKAT, MÉG AZELŐTT, HOGY VÉGBEMENNÉNEK.

A Silent Eightet egy lengyel matematikus, Martin Markiewicz alapította. Szerinte a mesterséges intelligencia minden tekintetben hatékonyabban képes kiszűrni a gyanús pénzmozgásokat, mint azok a módszerek, amelyeket a bankok manapság használnak. Ez utóbbi módszerek ugyanis még ma is sokszor banki tisztviselők aprólékos munkáját feltételezik, akik milliónyi tranzakciót bogarásznak át, és így próbálják azonosítani azokat a személyeket, illetve szervezeteket, amelyek szerepelnek valamilyen szankció által érintett szereplőket tartalmazó listán.

A cég szoftvere például az észak-koreai rezsim tisztviselői által kezdeményezett számlanyitásokra, esetleg az iráni atomprogrammal kapcsolatba hozható személyek vállalatalapítási próbálkozásaira vadászik.

Semelyik bank sem szeretné, ha azon kapnák, hogy az észak-koreai atomprogramot finanszírozza

– nyilatkozta Markiewicz a CNN-nek.

(Olvass tovább: index.hu)